Часто ищут
Единственный сценарий, где криптовалюта в расчётах законна. Но послаблением это не является.
Расчёты криптовалютой по внешнеторговым договорам между резидентами и нерезидентами прямо исключены из общего запрета на использование криптовалюты как средства платежа.
ВЭД выведена из-под правил доступа инвесторов и из-под требования совершать сделки только через уполномоченных посредников. Без инвестиционных лимитов, с любыми криптовалютами и любыми типами кошельков.
Обменники и цифровые депозитарии стали агентами валютного контроля — наравне с уполномоченными банками и профучастниками рынка ценных бумаг.
Это не формальность: агент обязан собирать, хранить и передавать информацию, участвовать в надзорных процедурах и отвечать за нарушения.
Закон-спутник вводит обязательный контроль операций, сумма которых равна или превышает 10 млн рублей.
При переводах данные отправителя и получателя передаются вместе с транзакцией. Порог полного набора сведений — 60 тысяч рублей.
Если обязательных сведений нет, отправляющая сторона обязана отказать в поручении, а принимающая вправе отклонить операцию или задержать зачисление.
Компании отчитываются об операциях через адреса, не администрируемые цифровыми депозитариями, с приложением подтверждающих документов. У физлиц такого требования в статье нет.
Внешнеторговый договор — прямое исключение из нормы, обязывающей банк отказывать в переводах получателям, заподозренным в организации обращения криптовалюты без права.
Сделки по внешнеторговым договорам деятельностью криптообменника не считаются вообще, при любом объёме и любой частоте.
Правительство по согласованию с ЦБ вправе установить требование о репатриации цифровых валют и цифровых прав — то есть об обязательном возврате их в страну.
Сейчас такого требования нет, но правовое основание для него создано.