Часто ищут
Это реестр Банка России, а не лицензия. 15 миллионов собственных средств и полный комплаенс.
Для криптообменников и цифровых депозитариев предусмотрено включение в реестр Банка России. Лицензии — у бирж, брокеров и доверительных управляющих, и они уже есть у действующих участников фондового рынка.
Российское хозяйственное общество, собственные средства не менее 15 млн рублей, основной и резервный технические комплексы на территории России.
Систематическое совершение в своих интересах, от своего имени и за свой счёт сделок купли-продажи криптовалюты с обычными клиентами вне организованных торгов. Систематичность — две или более сделки за месяц совокупно свыше 3,5 млн рублей.
Обменник становится агентом валютного контроля. Он обязан проводить цифровой анализ операций вне депозитарного контура с присвоением уровня риска — до сделки или в течение трёх рабочих дней после.
Хранение информации о клиентах, сделках, счетах и адресах — не менее десяти лет. Информация, хранимая для предоставления ФСБ, — пять лет со дня прекращения отношений с клиентом. Плюс техническая возможность проведения ОРМ и меры по недопущению раскрытия их приёмов.
Депозитариям и операторам запрещено открывать цифровые счета и предоставлять доступ к адресам анонимным лицам и тем, кто использует вымышленные имена или псевдонимы.
Сверка получателя: обменник до сделки обязан проверить принадлежность счетов и адресов клиенту и отсутствие получателя в базе ЦБ о переводах без добровольного согласия.
Депозитарий проводит операцию не раньше чем через двое суток после распоряжения, если перевод дороже 100 тысяч рублей на адрес вне депозитарного контура либо дороже 300 тысяч рублей в пользу третьих лиц. Клиента обязаны уведомить и дать право отказаться.
Плюс защита от вредоносного ПО: сертифицированные средства защиты для приложений и сайтов, предложение клиенту подключить защиту на его устройстве, отказ в операции при обнаружении заражения с предложением другого устройства или личной явки.
По долгам цифрового депозитария или оператора нельзя взыскивать деньги, криптовалюту и цифровые права их клиентов. При банкротстве клиентское имущество не попадает в конкурсную массу: предусмотрены его возврат или передача клиентам, а при нехватке — пропорциональное распределение и отдельный реестр требований.
До 1 марта 2027 года действующие операторы обмена ЦФА работают по старым правилам. До 1 сентября 2028 года действующие операторы информационных систем должны привести деятельность в соответствие. До 1 января 2029 года обменники и депозитарии освобождены от отраслевых стандартов бухучёта ЦБ.