Часто ищут
Ограничение, ради которого стоит читать закон целиком: по общему правилу — не на Ledger.
Завести криптовалюту в российский контур можно в четырнадцати перечисленных случаях: покупка через брокера, покупка у обменника, доверительное управление, наследство, раздел имущества супругов, внешнеторговый договор, судебный акт, майнинг, клиринг и другие.
Если вы просто переводите собственную криптовалюту извне, не меняя владельца: квалифицированному инвестору это разрешено, обычному человеку — только если актив допущен к публичным торгам на российской бирже.
Если основания нет, депозитарий обязан уведомить вас и вернуть крипту на адрес отправления.
Внешнеторговый договор; вы сами организуете обращение; вы майнер; возврат; вы физлицо, прошедшее тест и получившее уведомление о рисках; вы юрлицо с таким уведомлением; иные случаи, которые установит ЦБ.
Для обычных физлиц и компаний перевод возможен, только если принимающий адрес администрирует иностранная организация, имеющая по своему закону право вести адреса третьих лиц или учитывать криптовалюту.
Практически это значит: из российского контура можно выйти на иностранного лицензированного кастодиана — то есть на зарубежную биржу с лицензией, — но не напрямую на свой Ledger.
Сам по себе холодный кошелёк не запрещён. Ограничение действует только на выходе из регулируемой инфраструктуры. Если ваша крипта туда никогда не заходила, к ней это не относится.
При выводе на иностранную биржу вместе с переводом уходят ваши данные и информация о том, что монеты пришли из российской регулируемой инфраструктуры. Отказаться от передачи нельзя — без этих сведений перевод просто не проведут.
Что с ними сделает принимающая сторона, российский закон уже не регулирует. Иностранная биржа вправе заморозить зачисление до выяснения, запросить документы о происхождении средств, отказать по санкционным основаниям или по собственной политике в отношении российских пользователей.
Оснований для отказа несколько: цифровой анализ присвоил вашим монетам или адресу высокий уровень риска; данных для Travel Rule не хватает — тогда отказ обязателен; сведения о получателе не совпали с вашими. С сентября 2027-го добавятся ещё и 48 часов на размышление.