Блокировка криптовалютных кошельков и аккаунтов на биржах — одна из главных проблем, с которой сталкиваются российские пользователи. Причины блокировки могут быть разными: получение «грязных» монет (связанных с незаконной деятельностью), подозрительные паттерны транзакций, нарушение AML-политики биржи или санкционные ограничения. Для защиты рекомендуется использовать сервисы AML-проверки (Crystal, Chainalysis) перед получением криптовалюты от незнакомых контрагентов.
Ключевые меры предосторожности: используйте только верифицированные биржи с прозрачной AML-политикой; не принимайте криптовалюту от анонимных источников; храните чеки и историю всех транзакций; используйте отдельные кошельки для разных целей (торговля, хранение, P2P); при крупных суммах проводите AML-проверку входящих транзакций. Если аккаунт всё же заблокирован, немедленно обратитесь в поддержку биржи с подтверждающими документами о легальности происхождения средств.